chÝnh phñ
		céng hßa x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam
§éc lËp - Tù do - H¹nh phóc	
Sè : 74/2005/N§-CP		         	 	
		Hµ Néi, ngµy   07  th¸ng  6 n¨m 2005	

NghÞ ®Þnh 
 VÒ phßng, chèng röa tiÒn
_____________

ChÝnh phñ
Nh»m thùc hiÖn môc tiªu phßng, chèng röa tiÒn, gãp phÇn b¶o vÖ an ninh quèc gia vµ trËt tù an toµn x· héi, c¸c quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc;
C¨n cø Bé luËt H×nh sù n¨m 1999;
C¨n cø LuËt Tæ chøc ChÝnh phñ ngµy 25 th¸ng 12 n¨m 2001;
C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam ngµy 12 th¸ng 12                 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m 2003;
C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004;
C¨n cø Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh ngµy 02 th¸ng 7 n¨m 2002;
Theo ®Ò nghÞ cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam,

NghÞ ®Þnh:
Ch­¬ng I
 Nh÷ng quy ®Þnh chung

§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh
NghÞ ®Þnh nµy quy ®Þnh vÒ c¬ chÕ vµ c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn ë ViÖt Nam trong c¸c giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c; tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc trong phßng, chèng röa tiÒn; hîp t¸c quèc tÕ trong lÜnh vùc phßng, chèng röa tiÒn.
§iÒu 2. §èi t­îng ¸p dông
1. NghÞ ®Þnh nµy ¸p dông ®èi víi c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc ViÖt Nam, c¸ nh©n, tæ chøc n­íc ngoµi vµ nh÷ng ng­êi kh«ng cã quèc tÞch c­ tró hoÆc ho¹t ®éng trªn l·nh thæ ViÖt Nam, cã giao dÞch hoÆc cung øng dÞch vô cho kh¸ch hµng liªn quan ®Õn giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c t¹i ViÖt Nam.  
2. NghÞ ®Þnh nµy còng ¸p dông ®èi víi c¸ nh©n, tæ chøc n­íc ngoµi kh«ng c­ tró, kh«ng ho¹t ®éng trªn l·nh thæ ViÖt Nam, nh­ng cã giao dÞch hoÆc cung øng dÞch vô cho kh¸ch hµng liªn quan ®Õn giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c t¹i ViÖt Nam.
3. Tr­êng hîp §iÒu ­íc quèc tÕ mµ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp cã quy ®Þnh kh¸c víi NghÞ ®Þnh nµy th× ¸p dông quy ®Þnh cña §iÒu ­íc quèc tÕ ®ã.
 §iÒu 3. Gi¶i thÝch tõ ng÷
1. Röa tiÒn lµ hµnh vi cña c¸ nh©n, tæ chøc t×m c¸ch hîp ph¸p ho¸ tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã th«ng qua c¸c ho¹t ®éng cô thÓ sau ®©y:  
a) Tham gia trùc tiÕp hoÆc gi¸n tiÕp vµo mét giao dÞch liªn quan ®Õn tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã;
b) Thu nhËn, chiÕm gi÷, chuyÓn dÞch, chuyÓn ®æi, chuyÓn nh­îng, vËn chuyÓn, sö dông, vËn chuyÓn qua biªn giíi tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã;
c) §Çu t­ vµo mét dù ¸n, mét c«ng tr×nh, gãp vèn vµo mét doanh nghiÖp hoÆc t×m c¸ch kh¸c che ®Ëy, nguþ trang hoÆc c¶n trë viÖc x¸c minh nguån gèc, b¶n chÊt thËt sù hoÆc vÞ trÝ, qu¸ tr×nh di chuyÓn hoÆc quyÒn së h÷u ®èi víi tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã.
2. §Þnh chÕ tµi chÝnh lµ bÊt kú tæ chøc nµo cã tiÕn hµnh kinh doanh mét hoÆc nhiÒu ho¹t ®éng, gåm: nhËn tiÒn göi; cho vay; thuª mua tµi chÝnh; chuyÓn tiÒn hay gi¸ trÞ; ph¸t hµnh vµ qu¶n lý c¸c ph­¬ng tiÖn thanh to¸n; b¶o l·nh vµ cam kÕt tµi chÝnh; kinh doanh ngo¹i hèi, c¸c c«ng cô thÞ tr­êng tiÒn tÖ, chøng kho¸n cã thÓ chuyÓn nh­îng; tham gia ph¸t hµnh chøng kho¸n; qu¶n lý danh môc ®Çu t­ cña c¸ nh©n, tËp thÓ; qu¶n lý tiÒn mÆt hoÆc chøng kho¸n thanh kho¶n thay mÆt cho c¸ nh©n hay tËp thÓ kh¸c; ®Çu t­, qu¶n lý vèn hoÆc tiÒn ®¹i diÖn cho c¸ nh©n, tËp thÓ kh¸c; b¶o hiÓm nh©n thä vµ b¶o hiÓm liªn quan ®Õn c¸c kho¶n ®Çu t­ kh¸c; ®æi tiÒn.
3. Giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c (d­íi ®©y gäi chung lµ giao dÞch) lµ nh÷ng giao dÞch t¹o ra sù chuyÓn ®æi, chuyÓn dÞch hoÆc thay ®æi quyÒn së h÷u vÒ tiÒn, tµi s¶n cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc.
4. NhËn biÕt kh¸ch hµng lµ nh÷ng thñ tôc cÇn thiÕt thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy nh»m n¾m b¾t ®­îc nh÷ng th«ng tin cã liªn quan tíi c¸ nh©n, tæ chøc cã giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c.  
5. Th«ng tin nhËn biÕt lµ nh÷ng th«ng tin cã ®­îc theo kho¶n 3 §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy, ®­îc sö dông ®Ó x¸c ®Þnh c¸c bªn liªn quan, môc ®Ých vµ tÝnh chÊt cña giao dÞch. 
6. C¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn lµ bÊt cø c¬ quan nhµ n­íc nµo cã chøc n¨ng qu¶n lý, chØ ®¹o, h­íng dÉn, thu thËp, xö lý th«ng tin, ®iÒu tra hoÆc xö lý hµnh vi liªn quan tíi röa tiÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy.
7. Giao dÞch ®¸ng ngê lµ bÊt cø giao dÞch nµo cã dÊu hiÖu bÊt th­êng hoÆc liªn quan ®Õn röa tiÒn, ®­îc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn c¶nh b¸o hoÆc ®­îc x¸c ®Þnh theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy.
§iÒu 4. Nguyªn t¾c trong phßng, chèng röa tiÒn
1. ViÖc phßng ngõa, ph¸t hiÖn, ng¨n chÆn, xö lý röa tiÒn ph¶i thùc hiÖn theo ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt trªn c¬ së b¶o ®¶m chñ quyÒn, an ninh quèc gia; b¶o ®¶m ho¹t ®éng b×nh th­êng vÒ kinh tÕ, ®Çu t­; b¶o vÖ quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc; chèng l¹m quyÒn, lîi dông viÖc phßng, chèng röa tiÒn ®Ó x©m ph¹m quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc cã liªn quan.
2. Hîp t¸c quèc tÕ trong lÜnh vùc phßng, chèng röa tiÒn ph¶i trªn nguyªn t¾c t«n träng ®éc lËp, chñ quyÒn quèc gia, c¸c bªn cïng cã lîi vµ ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ViÖt Nam, trõ tr­êng hîp c¸c §iÒu ­íc quèc tÕ mµ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp cã quy ®Þnh kh¸c.
§iÒu 5. Tr¸ch nhiÖm tham gia phßng, chèng röa tiÒn
1. Phßng, chèng röa tiÒn lµ tr¸ch nhiÖm cña mäi c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc.
2. Nghiªm cÊm c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n tham gia hoÆc t¹o ®iÒu kiÖn cho ho¹t ®éng röa tiÒn.
3. Nhµ n­íc cã chÝnh s¸ch khuyÕn khÝch, b¶o vÖ c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc tham gia phßng, chèng röa tiÒn; khuyÕn khÝch c¸c tæ chøc, c¸ nh©n ®· cã hµnh vi röa tiÒn tù ra ®Çu thó hoÆc khai b¸o cho c¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn; tæ chøc ®Êu tranh chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn.
§iÒu 6. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc cã tr¸ch nhiÖm phßng, chèng röa tiÒn
1. C¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn theo NghÞ ®Þnh nµy gåm:  
a) C¸c tæ chøc ®­îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông;
b) C¸c tæ chøc m«i giíi, ®Çu t­ tiÒn tÖ hoÆc cung øng dÞch vô thanh to¸n trªn l·nh thæ ViÖt Nam;
c) C¸c tæ chøc ph¸t hµnh, niªm yÕt, giao dÞch, kinh doanh, l­u ký, thanh to¸n bï trõ chøng kho¸n;
d) C¸c tæ chøc cã ®¨ng ký kinh doanh ngo¹i tÖ, vµng b¹c, ®¸ quý;
®) C¸c c«ng ty b¶o hiÓm, m«i giíi b¶o hiÓm vµ c¸c tæ chøc cã ho¹t ®éng liªn quan tíi c¸c ch­¬ng tr×nh h­u trÝ hay an sinh, kinh tÕ, x· héi;
e) C¸c tæ chøc t¹i ViÖt Nam thay mÆt hoÆc ®¹i diÖn cho c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh cña n­íc ngoµi.
2. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc kh¸c cã tr¸ch nhiÖm phßng, chèng röa tiÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy gåm:
a) C¸c luËt s­, c¸c c«ng ty t­ vÊn ph¸p lý, c¸c v¨n phßng luËt s­, c¸c c«ng ty luËt hîp danh khi thùc hiÖn c¸c giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c thay mÆt cho kh¸ch hµng;
b) C¸c tæ chøc kinh doanh trß ch¬i may rñi, sßng b¹c hoÆc xæ sè; c¸c tæ chøc kinh doanh cã khuyÕn m¹i lín ®èi víi kh¸ch hµng;
c) C¸c c«ng ty dÞch vô bu«n b¸n bÊt ®éng s¶n cã ®¨ng ký kinh doanh;
d) C¸c c¸ nh©n ®­îc phÐp ho¹t ®éng hoÆc kinh doanh nh­ mét trong nh÷ng ®Þnh chÕ tµi chÝnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy.

Ch­¬ng II
 c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn
§iÒu 7. C¸c biÖn ph¸p phßng ngõa chung  
1. C¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p sau:
a) X©y dùng quy tr×nh kiÓm so¸t, kiÓm to¸n néi bé b¶o ®¶m cho viÖc phßng, chèng röa tiÒn cã hiÖu qu¶ vµ phï hîp víi c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh;  
b) Bè trÝ c¸n bé chÞu tr¸ch nhiÖm triÓn khai thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, kÕ ho¹ch, quy tr×nh, biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn;
c) X©y dùng quy tr×nh t×m hiÓu, cËp nhËt th«ng tin vµ thñ tôc nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy;
d) L­u gi÷, cËp nhËt sè liÖu vµ b¸o c¸o c¸c giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; 
®) KÞp thêi thùc hiÖn c¸c yªu cÇu cña c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn vµ phèi hîp víi c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c trong viÖc phßng, chèng röa tiÒn;  
e) §µo t¹o nh©n viªn ®Ó n©ng cao tr¸ch nhiÖm cña nh©n viªn trong viÖc phßng, chèng röa tiÒn;
g) ¸p dông theo thÈm quyÒn c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi quy ®Þnh t¹i §iÒu 11 NghÞ ®Þnh nµy.
2. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i kho¶n 2 §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÓm c, d, ®, g kho¶n 1 §iÒu nµy.
§iÒu 8. NhËn biÕt kh¸ch hµng
1. C¸c tr­êng hîp cÇn nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy gåm:
a) Khi kh¸ch hµng lµ c¸ nh©n hay tæ chøc më tµi kho¶n lÇn ®Çu; 
b) Khi xuÊt hiÖn c¸c giao dÞch tiÒn mÆt nh­ quy ®Þnh t¹i §iÒu 9 NghÞ ®Þnh nµy;
c) Khi c¸c giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy;  
d) Tuú theo tÝnh chÊt vµ quy m« giao dÞch mµ c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy thÊy cÇn ph¶i nhËn biÕt.  
2. Yªu cÇu nhËn biÕt kh¸ch hµng:
a) B¶o ®¶m ®é tin cËy, kÞp thêi cña th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng;
b) B¶o ®¶m bÝ mËt th«ng tin nhËn biÕt cho kh¸ch hµng.
3. Néi dung th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng:
C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm tù thiÕt kÕ mÉu nhËn biÕt kh¸ch hµng, trong ®ã ph¶i cã c¸c yÕu tè sau:

a) Ngµy, th¸ng, n¨m më tµi kho¶n hoÆc thùc hiÖn giao dÞch;
b) Hä vµ tªn c¸ nh©n hoÆc ng­êi ®¹i diÖn cho c¬ quan, tæ chøc cã nhu cÇu giao dÞch; sè hé chiÕu, chøng minh nh©n d©n hay giÊy tê tuú th©n kh¸c; ®Þa chØ n¬i ë hoÆc n¬i ®¨ng ký hé khÈu th­êng tró;
c) Tªn giao dÞch ®Çy ®ñ vµ v¾n t¾t, sè ®¨ng ký kinh doanh, sè ®¨ng ký nép thuÕ, ®Þa chØ ®Æt trô së cña tæ chøc hoÆc chñ së h÷u cã nhu cÇu hoÆc ®· uû quyÒn cho bªn thø ba giao dÞch;
d) Tªn giao dÞch, ®Þa chØ, sè chøng minh hoÆc sè ®¨ng ký kinh doanh cña c¸ nh©n, tæ chøc cã liªn quan tíi giao dÞch, ®Æc biÖt lµ bªn uû quyÒn giao dÞch vµ bªn h­ëng lîi trong giao dÞch ®ã;
®) H×nh thøc, môc ®Ých, gi¸ trÞ giao dÞch; 
e) Hä, tªn c¸ nh©n, nh©n viªn thùc hiÖn nhËn biÕt kh¸ch hµng.
4. BiÖn ph¸p nhËn biÕt kh¸ch hµng:
Trong tr­êng hîp cã nghi ngê vÒ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng do kh¸ch hµng cung cÊp, c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã thÓ x¸c ®Þnh tÝnh x¸c thùc cña nh÷ng th«ng tin nµy b»ng c¸c c¸ch sau:
a) Kh¶o s¸t, thu thËp qua c¸c tæ chøc kh¸c ®· hoÆc ®ang cã quan hÖ víi kh¸ch hµng vµ ®èi chiÕu th«ng tin cã ®­îc víi th«ng tin kh¸ch hµng cung cÊp;
b) Thu thËp th«ng tin tõ c¸c chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, c«ng ty con, c«ng ty phô thuéc... t¹i n¬i xuÊt xø cña th«ng tin do kh¸ch hµng cung cÊp;
c) Th«ng qua c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn t¹i n¬i xuÊt xø cña th«ng tin do kh¸ch hµng cung cÊp;
d) C¸c biÖn ph¸p kh¸c phï hîp víi ph¸p luËt vµ b¶o ®¶m yªu cÇu nhËn biÕt kh¸ch hµng.
 5. L­u gi÷ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng:
Ngoµi viÖc l­u gi÷, b¶o qu¶n th«ng tin theo chÕ ®é hiÖn hµnh, c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm l­u gi÷ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng cã liªn quan tíi c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy Ýt nhÊt 5 n¨m kÓ tõ ngµy ®ãng tµi kho¶n hoÆc 5 n¨m kÓ tõ ngµy kÕt thóc giao dÞch.  
§iÒu 9. Møc gi¸ trÞ giao dÞch ph¶i b¸o c¸o theo quy ®Þnh
1. Mét hoÆc nhiÒu giao dÞch trong mét ngµy do c¸ nh©n hay tæ chøc thùc hiÖn b»ng tiÒn mÆt cã tæng gi¸ trÞ tõ 200.000.000 ®ång (hai tr¨m triÖu ®ång) trë lªn hoÆc b»ng ngo¹i tÖ, b»ng vµng cã gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng, trõ tr­êng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c.
2. §èi víi giao dÞch tiÒn göi tiÕt kiÖm th× møc tæng gi¸ trÞ cña mét hay nhiÒu giao dÞch b»ng tiÒn mÆt trong mét ngµy do c¸ nh©n, tæ chøc thùc hiÖn  lµ 500.000.000 ®ång (n¨m tr¨m triÖu ®ång) trë lªn hoÆc b»ng ngo¹i tÖ, b»ng vµng cã gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng.
3. Thñ t­íng ChÝnh phñ sÏ ®iÒu chØnh c¸c møc gi¸ trÞ giao dÞch tiÒn mÆt ph¶i b¸o c¸o quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy cho phï hîp víi t×nh h×nh ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi cña ®Êt n­íc theo tõng thêi kú.
§iÒu 10. Giao dÞch ®¸ng ngê
1. C¸c giao dÞch bÞ coi lµ ®¸ng ngê khi cã mét trong c¸c dÊu hiÖu sau:
a) C¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch cung cÊp th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng kh«ng chÝnh x¸c, kh«ng ®Çy ®ñ, kh«ng nhÊt qu¸n hoÆc thuyÕt phôc c¸ nh©n, tæ chøc cung øng dÞch vô kh«ng b¸o c¸o giao dÞch ®Õn c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; 
b) C¸c giao dÞch ®­îc thùc hiÖn theo lÖnh hay uû quyÒn cña c¸c c¸ nh©n, tæ chøc cã liªn quan ®Õn ho¹t ®éng téi ph¹m n»m trong danh s¸ch thèng kª vµ c¶nh b¸o do Bé C«ng an lËp ra nh»m phßng ngõa, ®Êu tranh chèng röa tiÒn vµ chèng sö dông tiÒn hay tµi s¶n ®Ó t¹o ®iÒu kiÖn hay tµi trî cho ho¹t ®éng ph¹m téi trong hay ngoµi l·nh thæ ViÖt Nam;  
c) C¸c giao dÞch mµ qua th«ng tin nhËn d¹ng hoÆc qua xem xÐt vÒ c¬ së kinh tÕ vµ ph¸p lý cña c¸c bªn tham gia giao dÞch cã thÓ x¸c ®Þnh ®­îc mèi liªn hÖ gi÷a c¸c bªn tham gia giao dÞch víi c¸c ho¹t ®éng ph¹m téi hoÆc cã liªn quan tíi c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu nµy;
d) C¸c c¸ nh©n, tæ chøc tham gia giao dÞch víi sè tiÒn cã gi¸ trÞ lín kh«ng t­¬ng xøng hoÆc kh«ng liªn quan tíi ho¹t ®éng th­êng ngµy hay bÊt cø ho¹t ®éng hîp ph¸p nµo;
®) Cã sù thay ®æi ®ét biÕn trong doanh sè giao dÞch trªn tµi kho¶n; tiÒn göi vµo vµ rót ra nhanh khái tµi kho¶n; doanh sè giao dÞch lín trong ngµy, nh­ng sè d­ tµi kho¶n rÊt nhá hoÆc b»ng kh«ng;
e) C¸c giao dÞch chuyÓn tiÒn cã gi¸ trÞ nhá tõ nhiÒu tµi kho¶n kh¸c nhau vÒ mét kho¶n tiÒn lín hay chuyÓn qua nhiÒu tµi kho¶n kh¸c nhau vÒ mét tµi kho¶n trong mét thêi gian ng¾n hoÆc ng­îc l¹i; tiÒn ®­îc chuyÓn lßng vßng qua nhiÒu tµi kho¶n; c¸c bªn liªn quan kh«ng quan t©m ®Õn phÝ giao dÞch;
g) Sö dông tÝn dông th­ vµ c¸c ph­¬ng thøc tµi trî th­¬ng m¹i kh¸c cã gi¸ trÞ lín, chiÕt khÊu víi gi¸ trÞ cao nh»m chuyÓn tiÒn gi÷a c¸c quèc gia khi giao dÞch nµy kh«ng liªn quan ®Õn ho¹t ®éng th­êng xuyªn cña kh¸ch hµng;
h) Ph¸p nh©n kh«ng thùc hiÖn giao dÞch trong mét thêi gian dµi trªn tµi kho¶n cña m×nh kÓ tõ khi më; doanh nghiÖp trong n­íc më vµ sö dông tµi kho¶n ë n­íc ngoµi d­íi tªn ph¸p nh©n hoÆc thÓ nh©n n­íc ngoµi; 

i) ChuyÓn l­îng tiÒn lín tõ tµi kho¶n ngo¹i hèi cña doanh nghiÖp ra n­íc ngoµi sau khi nhËn ®­îc nhiÒu kho¶n tiÒn nhá ®­îc chuyÓn vµo b»ng chuyÓn tiÒn ®iÖn tö, sÐc, hèi phiÕu;

k) Doanh nghiÖp n­íc ngoµi chuyÓn tiÒn ra n­íc ngoµi ngay sau khi nhËn ®­îc vèn ®Çu t­ hoÆc chi tr¶ tiÒn ra n­íc ngoµi kh«ng phï hîp víi tÝnh chÊt hay nhu cÇu cña ho¹t ®éng kinh doanh;

l) C¸c c«ng ty b¶o hiÓm th­êng xuyªn ®Òn bï hoÆc chi tr¶ b¶o hiÓm víi sè  tiÒn lín cho cïng mét kh¸ch hµng; 

m) C¸c tæ chøc chøng kho¸n chuyÓn tiÒn kh«ng phï hîp víi c¸c ho¹t ®éng kinh doanh chøng kho¸n;  

n) BÊt cø giao dÞch nµo kh¸c mµ c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh thÊy cã biÓu hiÖn bÊt th­êng hoÆc c¬ së ph¸p lý kh«ng ®¸ng tin cËy.

2. Danh môc c¸c giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam bæ sung ®Þnh kú b»ng v¨n b¶n riªng sau khi tham kh¶o ý kiÕn cña c¸c Bé, ngµnh cã liªn quan.

3.  C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm cËp nhËt danh s¸ch quy ®Þnh t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu nµy ®Ó biÕt vµ thùc hiÖn.

§iÒu 11. C¸c biÖn ph¸p t¹m thêi ®­îc ¸p dông trong phßng, chèng röa tiÒn

1. Trong qu¸ tr×nh phßng, chèng röa tiÒn, cã thÓ ¸p dông mét trong c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi sau ®©y:

a) Kh«ng thùc hiÖn giao dÞch;

b) Phong to¶ tµi kho¶n;

c) Niªm phong hoÆc t¹m gi÷ tµi s¶n;

d) T¹m gi÷ ng­êi vi ph¹m;

®) C¸c biÖn ph¸p ng¨n chÆn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

2. ViÖc ¸p dông c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi ph¶i thùc hiÖn ®óng thÈm quyÒn, theo ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ kh«ng ¶nh h­ëng tíi sù an toµn cña hÖ thèng tµi chÝnh, tiÒn tÖ. 

3. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy ®­îc quyÒn ¸p dông biÖn ph¸p kh«ng thùc hiÖn giao dÞch khi c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch thuéc danh s¸ch nªu t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy hoÆc khi cã lý do ®Ó tin r»ng giao dÞch ®­îc yªu cÇu thùc hiÖn cã liªn quan tíi ho¹t ®éng ph¹m téi, ®ång thêi b¸o c¸o ngay tíi Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn; phong to¶ tµi kho¶n theo yªu cÇu cña c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn.

4. C¬ quan ®iÒu tra cã thÈm quyÒn ®­îc ¸p dông c¸c biÖn ph¸p: phong to¶ tµi kho¶n, niªm phong hoÆc t¹m gi÷ tµi s¶n, t¹m gi÷ ng­êi vi ph¹m vµ c¸c biÖn ph¸p ng¨n chÆn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 12. H×nh thøc, néi dung b¸o c¸o vµ cung cÊp th«ng tin 

1. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy ph¶i b¸o c¸o c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn, cô thÓ nh­ sau:

a) H×nh thøc b¸o c¸o: b»ng v¨n b¶n, b»ng c¸c ph­¬ng tiÖn ®iÖn tö hoÆc bÊt cø ph­¬ng thøc hîp ph¸p nµo; trong tr­êng hîp cÇn thiÕt cã thÓ b¸o c¸o ngay qua ®iÖn tho¹i, nh­ng sau ®ã ph¶i x¸c nhËn l¹i b»ng c¸c ph­¬ng thøc nªu trªn; ng­êi b¸o c¸o hoÆc ký b¸o c¸o nµy ph¶i lµ chÝnh c¸ nh©n thùc hiÖn giao dÞch hoÆc c¸n bé chuyªn tr¸ch hay ng­êi cã thÈm quyÒn cña tæ chøc, c¬ quan ph¶i b¸o c¸o;

b) Néi dung b¸o c¸o gåm: c¸c th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng quy ®Þnh t¹i kho¶n 3 §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy; thêi gian vµ thêi h¹n tiÕn hµnh giao dÞch hoÆc ph¸t lÖnh giao dÞch; c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch; c¸c giÊy tê, tµi liÖu mµ c¸c bªn sö dông trong giao dÞch; c¸c biÖn ph¸p phßng ngõa ®· ®­îc thùc hiÖn; 

c) Thêi gian b¸o c¸o: chËm nhÊt lµ 48 giê kÓ tõ thêi ®iÓm ph¸t sinh giao dÞch theo §iÒu 9 hoÆc tõ thêi ®iÓm ph¸t hiÖn cã giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy hoÆc trong vßng 24 giê nÕu ph¸t hiÖn cã dÊu hiÖu liªn quan gi÷a giao dÞch ®­îc yªu cÇu thùc hiÖn víi ho¹t ®éng ph¹m téi. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam quy ®Þnh thêi gian b¸o c¸o ®èi víi tõng lo¹i giao dÞch cô thÓ.
2. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy kh«ng ®­îc th«ng b¸o cho c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch vÒ viÖc b¸o c¸o vµ néi dung b¸o c¸o hoÆc th«ng tin ®· cung cÊp.

3. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c, nÕu ph¸t hiÖn nh÷ng giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê, cã thÓ tè gi¸c, cung cÊp th«ng tin hoÆc th«ng b¸o b»ng v¨n b¶n hoÆc b»ng c¸c ph­¬ng thøc hîp ph¸p kh¸c cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn. C¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn nhËn ®­îc tè gi¸c, th«ng tin nãi trªn cã tr¸ch nhiÖm xö lý th«ng tin theo thÈm quyÒn ®­îc ph¸p luËt quy ®Þnh vµ th«ng b¸o ngay vÒ Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn.

4. Th«ng tin liªn quan tíi c¸c giao dÞch ®­îc b¸o c¸o theo NghÞ ®Þnh nµy ®­îc b¶o qu¶n theo chÕ ®é mËt vµ chØ ®­îc cung cÊp cho c¬ quan cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc thùc hiÖn tr¸ch nhiÖm b¸o c¸o hoÆc cung cÊp th«ng tin cã liªn quan ®Õn giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy th× kh«ng bÞ coi lµ vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ b¶o ®¶m bÝ mËt tiÒn göi vµ tµi s¶n göi cña kh¸ch hµng hay c¸c quy ®Þnh kh¸c vÒ ®¶m b¶o bÝ mËt th«ng tin cho kh¸ch hµng.

§iÒu 13. Xö lý th«ng tin  

1. Khi nhËn ®­îc th«ng tin hoÆc b¸o c¸o vÒ c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy, Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn tiÕn hµnh:

a) Ph©n tÝch th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®­îc;

b) So s¸nh th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®­îc víi c¸c sè thèng kª, th«ng tin ®· cã vµ th«ng tin ®­îc l­u gi÷ t¹i Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn;

c) Yªu cÇu hoÆc ®Ò nghÞ bÊt cø c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc nµo cung cÊp thªm c¸c th«ng tin, sè liÖu cã liªn quan ®Õn b¸o c¸o nhËn ®­îc;

d) C¶nh b¸o hoÆc khuyÕn nghÞ tíi c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy vµ c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cã liªn quan vÒ nh÷ng vÊn ®Ò n¶y sinh tõ c¸c giao dÞch ®­îc b¸o c¸o.

2. Khi cã c¨n cø x¸c ®Þnh giao dÞch ®­îc nªu trong th«ng tin, b¸o c¸o cã thÓ liªn quan tíi c¸c ho¹t ®éng ph¹m téi, Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn th«ng b¸o ngay cho c¬ quan ®iÒu tra cã thÈm quyÒn vµ chuyÓn toµn bé hå s¬, ®ång thêi phèi hîp chÆt chÏ víi c¬ quan ®iÒu tra trong qu¸ tr×nh x¸c minh néi dung vô viÖc vµ cung cÊp c¸c th«ng tin, tµi liÖu liªn quan ®Õn vô viÖc khi ®­îc yªu cÇu.

§iÒu 14. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn

1. Thµnh lËp Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn trùc thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam; cã chøc n¨ng lµm ®Çu mèi tiÕp nhËn vµ xö lý th«ng tin; cã quyÒn yªu cÇu c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n liªn quan cung cÊp tµi liÖu, hå s¬ c¸c th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy; cung cÊp tµi liÖu, th«ng tin theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy; gióp Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam thùc hiÖn nhiÖm vô quy ®Þnh t¹i §iÒu 15 vµ c¸c kho¶n 1, 4 §iÒu 20 NghÞ ®Þnh nµy.

2. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn cã Gi¸m ®èc vµ mét sè Phã gi¸m ®èc do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam bæ nhiÖm.

3. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn cã con dÊu riªng vµ ®Æt trô së chÝnh t¹i Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam. 

4. Chøc n¨ng, nhiÖm vô cô thÓ, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc, chÕ ®é lµm viÖc cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam quy ®Þnh.

Ch­¬ng III
Tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¬ quan Nhµ n­íc
trong phßng, chèng röa tiÒn

§iÒu 15. Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam

1. Chñ tr× vµ phèi hîp víi Bé C«ng an vµ c¸c c¬ quan h÷u quan x©y dùng vµ thùc hiÖn chiÕn l­îc, chñ tr­¬ng, chÝnh s¸ch, kÕ ho¹ch c«ng t¸c phßng ngõa, ®Êu tranh chèng röa tiÒn trªn l·nh thæ ViÖt Nam; nghiªn cøu vµ cã gi¶i ph¸p ®Ó h¹n chÕ thanh to¸n b»ng tiÒn mÆt trªn l·nh thæ ViÖt Nam.

2. §Þnh kú hµng n¨m hoÆc khi ChÝnh phñ yªu cÇu, trao ®æi kÕt qu¶ c«ng t¸c phßng, chèng röa tiÒn víi c¸c c¬ quan h÷u quan vµ lµm ®Çu mèi tæng hîp b¸o c¸o tr×nh ChÝnh phñ. 

3. Phèi hîp víi c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan trong viÖc thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ NghÞ ®Þnh nµy.

4. Tæ chøc tiÕp nhËn, tæng hîp, ph©n tÝch, xö lý, l­u gi÷, cung cÊp th«ng tin, tµi liÖu, hå s¬ theo quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 12, 13 NghÞ ®Þnh nµy; chuyÓn cho c¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn tµi liÖu, hå s¬ vô viÖc cã thÓ liªn quan tíi röa tiÒn ®Ó thanh tra, ®iÒu tra, xö lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

5. Tæ chøc nghiªn cøu, øng dông tiÕn bé khoa häc kü thuËt vµ c«ng nghÖ xö lý th«ng tin vÒ phßng, chèng röa tiÒn; 

6. §µo t¹o c¸n bé chuyªn tr¸ch cho c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam vµ c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh vÒ ph©n tÝch, xö lý th«ng tin vµ ph¸t hiÖn röa tiÒn.

§iÒu 16. Tr¸ch nhiÖm cña Bé C«ng an 

1. Chñ tr× vµ phèi hîp víi c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan trong ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn; tæ chøc tiÕp nhËn vµ xö lý th«ng tin vÒ téi ph¹m cã liªn quan tíi röa tiÒn.

2. Chñ tr× vµ phèi hîp víi c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan tuyªn truyÒn, gi¸o dôc vÒ phßng, chèng röa tiÒn.

3. Tæ chøc lùc l­îng ®iÒu tra téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn; h­íng dÉn c¸c c¬ quan kh¸c tiÕn hµnh ®iÒu tra ban ®Çu c¸c téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt tè tông h×nh sù vµ NghÞ ®Þnh nµy; th«ng b¸o kÕt qu¶ ®iÒu tra c¸c vô viÖc cã liªn quan tíi röa tiÒn cho Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam biÕt.

4. Trao ®æi th«ng tin, tµi liÖu cÇn thiÕt vÒ ph­¬ng thøc, thñ ®o¹n ho¹t ®éng míi cña bän téi ph¹m trong lÜnh vùc röa tiÒn ë trong n­íc vµ n­íc ngoµi víi Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam qua Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn.

5. §µo t¹o, båi d­ìng c¸n bé lµm c«ng t¸c ®iÒu tra, ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn.

§iÒu 17. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c Bé, c¬ quan ngang Bé, c¬ quan thuéc ChÝnh phñ

1. H­íng dÉn, kiÓm tra c¸c ®¬n vÞ thuéc quyÒn qu¶n lý cña m×nh thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy.

2. Trong ph¹m vi quyÒn h¹n ®­îc ph¸p luËt quy ®Þnh, kÞp thêi phèi hîp víi c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn vµ c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c trong phßng, chèng röa tiÒn.

3. Phèi hîp vµ hç trî c¸c c¬ quan thuéc Bé C«ng an, ViÖn KiÓm s¸t nh©n d©n tèi cao, Tßa ¸n nh©n d©n tèi cao trong viÖc ®iÒu tra, truy tè vµ xÐt xö téi ph¹m röa tiÒn.

4. Tr­íc ngµy 31 th¸ng 12 hµng n¨m, tæng hîp c«ng t¸c phßng, chèng röa tiÒn thuéc lÜnh vùc qu¶n lý cña m×nh; göi b¸o c¸o kÕt qu¶ vÒ Ng©n hµng nhµ n­íc ViÖt Nam ®Ó tæng hîp tr×nh ChÝnh phñ.

§iÒu 18. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c tæ chøc Thanh tra Bé

1. Th«ng b¸o vÒ Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn nh÷ng th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®­îc hoÆc ph¸t hiÖn ®­îc vÒ c¸c giao dÞch nªu t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy vµ l­u gi÷ th«ng tin, hå s¬ liªn quan Ýt nhÊt 5 n¨m.

2. Cung cÊp th«ng tin ®Çy ®ñ, kÞp thêi theo ®Ò nghÞ cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn vµ c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö.

3. Tæ chøc thanh tra, kiÓm tra ®èi víi c¸c ®¬n vÞ thuéc ®èi t­îng qu¶n lý cña Bé, ngµnh m×nh khi cã nh÷ng giao dÞch liªn quan tíi röa tiÒn theo ®Ò nghÞ cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn.

4. Xö lý theo thÈm quyÒn ®èi víi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh t¹i Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh vµ NghÞ ®Þnh nµy.

§iÒu 19. Tr¸ch nhiÖm cña ñy ban nh©n d©n c¸c cÊp

1. H­íng dÉn c¸c ®¬n vÞ, bé phËn trùc thuéc nghiªn cøu, thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy trong ph¹m vi chøc n¨ng, nhiÖm vô cña m×nh.

2. Phèi hîp chÆt chÏ víi c¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn triÓn khai vµ ®«n ®èc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, ®­êng lèi, chiÕn l­îc, kÕ ho¹ch phßng, chèng röa tiÒn.

Ch­¬ng IV
Hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn

§iÒu 20. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¬ quan nhµ n­íc trong hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam lµ ®Çu mèi ®µm ph¸n, ký kÕt vµ tæ chøc thùc hiÖn c¸c ®iÒu ­íc vµ tho¶ thuËn quèc tÕ trong viÖc trao ®æi th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch ®¸ng ngê cã liªn quan tíi röa tiÒn.

2. Bé C«ng an cã tr¸ch nhiÖm chñ tr× ®µm ph¸n, ký kÕt c¸c §iÒu ­íc quèc tÕ vÒ t­¬ng trî t­ ph¸p, dÉn ®é vµ hîp t¸c ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m liªn quan ®Õn röa tiÒn; tæ chøc thùc hiÖn c¸c chñ tr­¬ng, chÝnh s¸ch vµ §iÒu ­íc quèc tÕ vÒ phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn.

3. Khi cã yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ liªn quan ®Õn phßng, chèng röa tiÒn, c¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cã tr¸ch nhiÖm kÞp thêi th«ng b¸o cho Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam (nÕu néi dung liªn quan ®Õn hîp t¸c trao ®æi th«ng tin theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy) hoÆc Bé C«ng an (nÕu néi dung liªn quan ®Õn t­¬ng trî ph¸p lý vµ t­ ph¸p theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 §iÒu nµy) vÒ b¶n chÊt, néi dung, thêi gian, c¸c bªn liªn quan vµ c¸c ch­¬ng tr×nh hîp t¸c kh¸c cã liªn quan ®Õn röa tiÒn vµ lý do tõ chèi yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p ®Ó tæng hîp vµ phèi hîp thùc hiÖn. 

4. Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, Bé C«ng an cã tr¸ch nhiÖm h­íng dÉn thùc hiÖn yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ cho c¸c c¬ quan tham gia hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn.

§iÒu 21. H×nh thøc vµ néi dung yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn 

1. H×nh thøc hîp t¸c:  

a) Phèi hîp ph¸t hiÖn, ng¨n chÆn röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ViÖt Nam vµ cña n­íc cã liªn quan;

b) Ký kÕt c¸c §iÒu ­íc quèc tÕ ®a ph­¬ng vµ song ph­¬ng vÒ phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn;

c) Thu thËp, nghiªn cøu, trao ®æi th«ng tin, kinh nghiÖm phßng, chèng téi ph¹m röa tiÒn;

d) Phèi hîp ®µo t¹o, båi d­ìng, huÊn luyÖn nghiÖp vô ph©n tÝch b¸o c¸o, th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch ®¸ng ngê vµ trong viÖc ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö téi ph¹m liªn quan ®Õn röa tiÒn cho c¸n bé, nh©n viªn c¸c c¬ quan, tæ chøc h÷u quan;

®) Phèi hîp tæ chøc héi nghÞ, héi th¶o vÒ c¸c vÊn ®Ò liªn quan trong c«ng t¸c phßng, chèng téi ph¹m röa tiÒn;

e) Thùc hiÖn c¸c yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p trong viÖc ®iÒu tra, xö lý téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn cña c¸c c¸ nh©n, tæ chøc n­íc ngoµi ë ViÖt Nam vµ c¸c c¸ nh©n, tæ chøc ViÖt Nam ë n­íc ngoµi;

g) Hç trî vÒ c¬ së vËt chÊt, kü thuËt, c«ng nghÖ, t¨ng c­êng n¨ng lùc ph¸p lý trong phßng, chèng röa tiÒn.

2. Ph­¬ng thøc vµ néi dung yªu cÇu hîp t¸c:

a) Yªu cÇu hîp t¸c ph¶i ®­îc chuyÓn ®Õn b»ng v¨n b¶n, cã ch÷ ký cña ng­êi cã tr¸ch nhiÖm vµ cã dÊu cña c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia yªu cÇu;

b) Tïy theo néi dung mµ v¨n b¶n yªu cÇu hîp t¸c ph¶i ®­îc göi ®Õn Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam qua Trung t©m Th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc Bé C«ng an qua V¨n phßng INTERPOL ViÖt Nam. 

c) Trong tr­êng hîp khÈn cÊp, yªu cÇu hîp t¸c cã thÓ göi b»ng c¸c ph­¬ng tiÖn th«ng tin vµ ph¶i ®­îc x¸c nhËn l¹i b»ng v¨n b¶n theo quy ®Þnh t¹i ®iÓm a kho¶n 2 §iÒu nµy trong vßng 5 ngµy lµm viÖc tiÕp theo;

d) Néi dung v¨n b¶n yªu cÇu hîp t¸c ph¶i bao gåm c¸c yÕu tè sau: tªn tæ chøc, quèc gia yªu cÇu vµ nhËn yªu cÇu; môc ®Ých, b¶n chÊt vµ thêi h¹n yªu cÇu hç trî; c¸c chi tiÕt, ®Æc ®iÓm nhËn d¹ng tµi s¶n hoÆc téi ph¹m nh»m hç trî cho viÖc thùc hiÖn c¸c yªu cÇu hîp t¸c; b¶n sao c¸c b»ng chøng hoÆc ph¸n quyÕt cuèi cïng cña c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia yªu cÇu.

§iÒu 22. Tõ chèi yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p 

1. C¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p nÕu:

a) Yªu cÇu t­¬ng trî g©y tæn h¹i ®Õn chñ quyÒn, an ninh quèc gia hoÆc lîi Ých quan träng kh¸c cña ViÖt Nam;

b) Yªu cÇu t­¬ng trî kh«ng phï hîp víi c¸c §iÒu ­íc quèc tÕ mµ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp vµ ph¸p luËt ViÖt Nam.  

2. C¸c c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam cã thÓ tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p nÕu:

a) Yªu cÇu t­¬ng trî kh«ng ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn quy ®Þnh t¹i §iÒu 21  NghÞ ®Þnh nµy;

b) C¸ nh©n ®­îc ®Ò cËp tíi trong yªu cÇu t­¬ng trî ®· hoÆc ®ang bÞ c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö hoÆc kÕt ¸n vÒ téi ph¹m cã liªn quan ®Õn ho¹t ®éng röa tiÒn theo ph¸p luËt ViÖt Nam.

3. C¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t­¬ng trî t­ ph¸p th«ng b¸o cho c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia ®· göi yªu cÇu biÕt.
 			
Ch­¬ng V
Khen th­ëng vµ xö lý vi ph¹m

§iÒu 23. Khen th­ëng

C¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc cã thµnh tÝch trong ®Êu tranh phßng, chèng röa tiÒn th× ®­îc khen th­ëng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 

§iÒu 24. Xö lý vi ph¹m

1. Ng­êi ph¹m téi cã liªn quan ®Õn röa tiÒn th× bÞ xö lý theo Bé luËt H×nh sù cña n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam.  

2. C¸ nh©n hoÆc tæ chøc cã tr¸ch nhiÖm trong phßng, chèng röa tiÒn, nÕu vi ph¹m quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy mµ ch­a ®Õn møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù th× bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh sau ®©y:

a) Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi hµnh vi kh«ng cã quy chÕ kiÓm so¸t, kiÓm to¸n néi bé bao hµm c¸c ®iÒu kho¶n vÒ phßng, chèng röa tiÒn; kh«ng bè trÝ c¸n bé cã tr¸ch nhiÖm triÓn khai thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn; kh«ng cã quy tr×nh t×m hiÓu, thñ tôc nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy;

b) Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång (n¨m triÖu ®ång) ®Õn 15.000.000 ®ång (m­êi l¨m triÖu ®ång) ®èi víi hµnh vi kh«ng th«ng b¸o hoÆc kh«ng b¸o c¸o cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; kh«ng l­u gi÷ sæ s¸ch, hå s¬, tµi liÖu cã liªn quan tíi c¸c giao dÞch trong thêi gian ph¶i ®­îc l­u gi÷ theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy; kh«ng th«ng b¸o cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn khi ph¸t hiÖn cã sai lÖch trong c¸c hå s¬, tµi liÖu, b¸o c¸o, sæ s¸ch ®· ®­îc chuyÓn cho c¸c c¬ quan nµy tr­íc ®ã;

c) Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång (m­êi triÖu ®ång) ®Õn 30.000.000 ®ång (ba m­¬i triÖu ®ång) ®èi víi hµnh vi th«ng b¸o cho c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch vÒ néi dung c¸c b¸o c¸o hoÆc th«ng tin ®· cung cÊp theo §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; tr× ho·n hoÆc kh«ng thùc hiÖn c¸c yªu cÇu cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy mµ kh«ng cã lý do chÝnh ®¸ng;

d) Ngoµi viÖc bÞ ph¹t c¶nh c¸o hoÆc ph¹t tiÒn, c¸ nh©n, tæ chøc vi ph¹m cßn cã thÓ bÞ t­íc quyÒn sö dông cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n ®èi víi giÊy phÐp ho¹t ®éng, chøng chØ hµnh nghÒ ®­îc sö dông ®Ó vi ph¹m; tÞch thu tang vËt, ph­¬ng tiÖn ®­îc sö dông ®Ó vi ph¹m theo quy ®Þnh cña Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh.

3. Ng­êi nµo lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy trong khi thi hµnh nhiÖm vô vÒ phßng, chèng ho¹t ®éng röa tiÒn th× tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m mµ bÞ xö lý kû luËt hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù; nÕu g©y thiÖt h¹i th× ph¶i båi th­êng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 25. KhiÕu n¹i, tè c¸o 

ViÖc khiÕu n¹i, tè c¸o vµ gi¶i quyÕt khiÕu n¹i, tè c¸o ®èi víi c¸c quyÕt ®Þnh hµnh chÝnh, hµnh vi hµnh chÝnh liªn quan tíi viÖc xö lý vi ph¹m ph¸p luËt vÒ phßng, chèng röa tiÒn ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt khiÕu n¹i, tè c¸o.

Ch­¬ng VI
§iÒu kho¶n thi hµnh

§iÒu 26. HiÖu lùc thi hµnh 

NghÞ ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh kÓ tõ ngµy 01 th¸ng 8 n¨m 2005.  

§iÒu 27. Tr¸ch nhiÖm thi hµnh

1. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, Bé tr­ëng Bé C«ng an trong ph¹m vi chøc n¨ng, nhiÖm vô cña m×nh chÞu tr¸ch nhiÖm h­íng dÉn thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy.

2. C¸c Bé tr­ëng, Thñ tr­ëng c¬ quan ngang Bé, Thñ tr­ëng c¬ quan thuéc ChÝnh phñ, Chñ tÞch ñy ban nh©n d©n c¸c tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy./.

TM. ChÝnh phñ
Thñ t­íng
N¬i nhËn :
- Ban BÝ th­ Trung ­¬ng §¶ng,
- Thñ t­íng, c¸c PTT ChÝnh phñ,
- C¸c Bé, c¬ quan ngang Bé, 
   c¬ quan thuéc ChÝnh phñ,
- H§ND, UBND c¸c tØnh, 
   thµnh phè trùc thuéc TW,
- V¨n phßng Quèc héi,
- Héi ®ång D©n téc vµ c¸c UB cña Quèc héi,
- V¨n phßng Chñ tÞch n­íc,
- V¨n phßng Trung ­¬ng vµ c¸c Ban cña §¶ng,                                 Phan V¨n Kh¶i ®· ký    
- Tßa ¸n nh©n d©n tèi cao,                                                
- ViÖn KiÓm s¸t nh©n d©n tèi cao,                                                   
- C¬ quan Trung ­¬ng cña c¸c ®oµn thÓ,                                           
- Häc viÖn Hµnh chÝnh quèc gia,
- Côc KiÓm tra v¨n b¶n (Bé T­ ph¸p),
- C«ng b¸o,
- VPCP : BTCN, TBNC, c¸c PCN, BNC,
   Ban §iÒu hµnh 112,
   Ng­êi ph¸t ng«n cña Thñ t­íng ChÝnh phñ,
   c¸c Vô, Côc, c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc,
- L­u : KTTH (5b), V¨n th­. (A.305)