Được triển khai ứng dụng thành công tại Ngân hàng TMCP Nam Việt – Navibank (năm 2006) và Ngân hàng TMCP Phương Tây – Westernbank (năm 2007), Hệ thống Core banking Microbank - Sản phẩm của Công ty Cổ phần Giải pháp Phần mềm Thiều Quang (Serenco) đang từng bước khảng định thương hiệu của Phần mềm ngân hàng “made in Vietnam”.
1. Microbank - Hệ thống Corebanking tiến tiến, công nghệ mở
Microbank là phần mềm quản trị ngân hàng tổng thể với đầy đủ tính năng cao cấp dành cho tác nghiệp, quản lý và quản trị điều hành. Các phân hệ quản lý nghiệp vụ ngân hàng được thực hiện theo chuẩn mực quốc tế và phù hợp với điều kiện thực tế ở Việt Nam. Với hệ thống tham số hóa cao, dễ dàng giúp cho ngân hàng phát triển hoặc thay đổi các sản phẩm, dịch vụ để thích nghi với điều kiện kinh doanh ở mỗi giai đoạn phát triển khác nhau. Đặc biệt với hệ thống các chức năng cảnh báo rủi ro, ban điều hành luôn nhận được các cảnh báo tự động nếu trong quá trình hoạt động của ngân hàng có chỉ tiêu vượt quá mức an toàn đã được qui định trước đó.
Giải pháp core banking Microbank cung cấp hệ thống báo cáo hoàn chỉnh, giúp ban điều hành có cái nhìn rõ ràng về tình hình hoạt động của hệ thống ngân hàng, giúp bộ phận kế toán kiểm soát tốt công việc hằng ngày, giảm thiểu tối đa công sức lập các báo cáo gửi ngân hàng nhà nước. Các qui định của Ngân hàng Nhà Nước luôn được cập nhật.
Là hệ thống mở, Microbank không những dễ dàng kết nối với các hệ thống khác như: Hệ thống thẻ; Internet-banking; Sms-banking; Mobile-banking; Call center; mà còn dễ dàng phát triển, kết nối ứng dụng với các thiết bị ngoại vi vào công tác quản lý và phát triển của ngân hàng như: Thiết bị đọc và xác thực vân tay(finger print); Hệ thống phun tiền tự động dành cho giao dịch viên(TCD); Hệ thống phun và nạp tiền tự động dành cho giao dịch viên(TCR); Mã vạch... Ngoài ra, với ứng dụng công nghệ mở, Microbank còn tạo điều kiện thuận lợi trong việc nâng cấp, phát triển và mở rộng hệ thống khi có nhu cầu.
2. Được khảng định trong thực tiễn
Năm 2006, phầm mềm Microbank chính thức được triển khai tại Ngân hàng TMCP Nam Việt – Navibank. Đến năm 2007, Ngân hàng TMCP Phương Tây – Westernbank chính thức đưa Microbank vào sử dụng.
Sau 5 năm thực hiện, phần mềm Microbank “made in Vietnam” này đáp ứng đầy đủ các nghiệp vụ phát sinh trong ngân hàng như quản lý khách hàng, tiền gửi, tiền vay, tài trợ thương mại, kế toán…).
Không những thế, nó còn được thiết kế để phù hợp với những mô hình quản lý ngân hàng hiện đại: quy trình xử lý một cửa, thời gian xử lý nhanh, hệ thống hoạt động 24/7, dễ dàng tích hợp với các hệ thống khác như hệ thống thẻ, Kiosk, hệ thống thanh toán VNPay, Smartlink... Các kênh giao dịch điện tử như Internet Banking, Mobile Banking, Phone Banking, thanh toán thẻ… cũng đã được tích hợp vào Microbank thành một hệ thống thống nhất.
Hệ thống tham số hóa cao của Microbank giúp cho ngân hàng linh hoạt trong việc triển khai các sản phẩm mới đáp ứng nhu cầu cạnh tranh ngày càng cao của thị trường ngân hàng. Tại Navibank và Westernbank, phần mềm Microbank luôn đáp ứng được yêu cầu phát triển của các bộ phận nghiệp vụ với thời gian ngắn và chi phí vừa phải.
Ngoài ra, việc hỗ trợ kịp thời các bộ phận nghiệp vụ trong việc thực hiện nghiêm chỉnh các quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng là một đặt tính nổi bật của phần mềm Microbank. Cụ thể gần đây nhất là việc cập nhật những qui định về báo cáo gửi NHNN theo thông tư 13 hoặc thông tư 21.
Đối với công tác quản lý rủi ro, phần mềm Microbank hỗ trợ cung cấp những thông tin kịp thời cho nhà quản lý nếu những chỉ tiêu an toàn đã được các nhà quản trị Ngân hàng qui định bị vi phạm. Đây là tính năng rất hữu dụng hỗ trợ đắc lực cho việc điều hành của các nhà quản lý.
3. Tạo điều kiện cho việc chuyển giao công nghệ và hỗ trợ phát triển nguồn nhân lực công nghệ ngân hàng
Để tạo điều kiện cho việc chuyển giao công nghệ, nhanh chóng đưa Microbank vào ứng dụng tại các NHTM, đồng thời tạo điều kiện cho việc đạo tạo nguồn nhân lực công nghệ ngân hàng, Serenco Corp đẩy mạnh hợp tác với trường Đại học mà đặt biệt là Khoa Tài chính ngân hàng để xây dựng hệ thống ngân hàng ảo (Microbank Edu) mô phỏng toàn bộ hoạt động như là một ngân hàng thật sự. Hệ thống ảo này giống như là một ngân hàng thật với việc liên tục cập nhật những sản phẩm mới của ngân hàng và những văn bản, Nghị định, thông tư, … của Nhà nước vào hệ thống để có tính thời sự và thực tiễn. Hệ thống ngân hàng ảo này sẽ giúp các bạn sinh viên có môi trường thực tập, nghiên cứu hoàn thiện kỹ năng cần thiết và xóa đi khoảng cách giữa kiến thức lý thuyết ở trường và công việc thực tại của các Ngân hàng hiện nay.
Ông Phạm Văn Thuận – Tổng Giám đốc Công ty Serenco Corp cho biết, tại lễ khai giảng Trường Đại học Tài Chính – Marketing năm học 2011 – 2012, Công ty Serenco Corp đã tài trợ cho trường phần mềm core-banking Microbank phiên bản dành cho Giáo dục (Microbank.Edu) với giá trị hơn 100.000 USD nhằm phục vụ Công tác đào tạo cho sinh viên khoa Tài Chính – Ngân Hàng.
Cũng theo ông Thuận, Serenco Corp vẫn tiếp tục đầu tư nhiều nguồn lực để nâng cấp và hoàn thiện hệ thống Microbank, phát triển hệ thống Microbank lên phiên bản mới chạy trên nền Web application. Hiện tại Microbank đang được nâng cấp toàn diện dựa trên nền tảng những nghiệp vụ ngân hàng đã có, bổ sung những tính năng mới, cộng với việc ứng dụng thêm công nghệ hiện đại nhằm đưa Microbank lên tầm phát triển mới. Trong thời gian tới, sẽ có phiên bản Microbank dành riêng cho các công ty tài chính và các quỹ tín dụng. Serenco cũng đã đặt mục tiêu là trong vòng 3 năm tới phần mềm Microbank sẽ được giới thiệu ra thị trường khu vực Đông Nam Á và các thị trường mới nổi khác. Đấy cũng chính là định hướng phát triển của giải pháp Microbank.
Mô hình tổng quát:
Kiến trúc ứng dụng Microbank:
BOX: Công ty Cổ Phần Thiều Quang (Serenco) là nhà cung cấp các giải pháp CNTT, Hardware và Software với những sản phẩm:
- Các giải pháp hạ tầng mạng, hỗ trợ vận hành hệ thống CNTT
- Tư vấn và thiết kế hệ thống báo động, tổng đài, SAN, Recovery,…
- Giải pháp ngân hàng: hệ thống xử lý tiền tự động, ATM, Kios Banking,…
- Phần mềm Corebanking: Microbank
- Phần mềm E-banking: iSerene
- Phần mềm kế toán doanh nghiệp: MicroAccounting
- Phần mềm quản lý nhân sự: MicroHR
- Phần mềm quản lý phim và bán vé: MicroCinema
Đặc biệt, Serenco đã chuyên giao thành công công nghệ ứng dụng xác thực Vân tay và hệ thống Quản lý tiền mặt tự động vào vào hệ thống giao dịch ngân hàng tại ngân hàng WesternBank.
Hoàng Hà
(cnth theo thnh)